Условия лизинга оборудования для физических лиц.

Лизинг оборудования для юридических лиц - это возможность расширить производственные мощности и потенциал бизнеса, не выводя из оборота существенные объемы средств. Такое предложение будет выгодно не только для малого бизнеса, не обладающего достаточными запасами средств на счетах, но и для крупных предприятий, которые получают возможность направить сохраненные активы на другие цели.
Мы работаем как с отечественными, так и с импортными производителями и обеспечивает выгодные условия по сроку, объемам финансирования и ставке удорожания. Для субъектов малого, среднего и крупного бизнеса нашими специалистами формируются индивидуальные предложения, учитывающие специфику деятельности, характер заказа и возможности клиента. Мы предлагаем купить в лизинг оборудование медицинского, нефтегазового, металлургического, деревообрабатывающего, пищевого профиля и любой другое.

Мы работаем с оборудованием стоимостью от 1 млн.руб.

Преимущества поставок оборудования подоговору лизинга

Лизинг оборудования от ГК «Интерлизинг» обеспечивает нашим клиентам следующие преимущества:

различные программы, позволяющие выбрать наиболее привлекательные условия;
минимальный пакет требуемых документов;
ороткие сроки рассмотрения заявки – предварительное решение от 1 часа, рассмотрение и одобрение от 1 дня;
время действия договора лизинга от 12 месяцев;
различные графики и суммы платежей;
авансовый платеж от 0%;
предоставление лизинговых услуг во всех регионах России;
более 18 лет успешной деятельности.

Мы работаем более чем с 1500 поставщиками и за время работы заключили свыше 8000 лизинговых сделок для более чем 2000 клиентов.

«Интерлизинг» предлагает своим клиентам привлекательные условия – цены наших услуг ниже рыночных, переплата минимальна либо отсутствует полностью.

Как взять оборудование в лизинг?

Для максимального удобства наших клиентов и сокращения затрат времени на заключение сделки мы придерживаемся определенного порядка работы:

Выберите поставщика, требуемое оборудование и его стоимость.
Оставьте свою заявку через форму на сайте, чтобы получить предварительное решение.
Специалисты нашей компании сформируют для вас индивидуальное предложение и условия финансирования и согласуют принятое решение с вами.
Заключите официальный договор на лизинг оборудования от ГК «Интерлизинг».
Получите и начните использовать необходимое оборудование.

При необходимости индивидуальной консультации и возникновении каких-либо вопросов вы можете обратиться за помощью к нашим менеджерам. Для этого просто закажите обратный звонок либо оставьте свое обращение через форму обратной связи. Мы ответим вам в кратчайшие сроки.

Получить подробную информацию об условиях действующих программ лизинга, перечень поставщиков и производителей, с которыми работает ГК «Интерлизинг», вы также можете у наших специалистов.

Крайне распространенная ситуация в отечественной экономике – когда предприятие хочет приобрести для своих хозяйственных нужд новое производственное оборудование, при этом не имеет достаточного количества средств. При этом возможность получить кредит усложняется в том случае, если приобретаемое оборудование существенно превышает величину располагаемых собственных средств. В этом случае эффективным способом решения проблемы будет приобретение оборудования в лизинг .

Сейчас многие производители промышленного оборудования столкнулись с проблемой недостаточности средств у предприятий на его покупку, в связи с чем они стали активно предлагать его в лизинг. В сущности, лизинг представляет собой одну из форм долгосрочной аренды оборудования, при которой у арендатора имеется возможность выкупить это оборудование по истечении срока аренды, определенного в договоре лизинга.

Приобретение оборудования по лизингу – это, прежде всего, оперативное решение проблемы расширения и модернизации производственной базы, увеличения производительности труда и повышения качества продукции. Естественно, что все эти моменты в конечном итоге позитивно скажутся на финансовых результатах деятельности предприятия - приведут к увеличению прибыли и повышению уровня рентабельности.

Вариант покупки оборудования в лизинг очень привлекателен для предприятий по ряду причин.
Во-первых , стоимость приобретаемого оборудования не ограничивается величиной активов или собственных средств предприятия, так как само оборудование выступит в качестве залога и гарантии возвратности для банка или лизинговой компании. В этом случае фундаментом успеха для предприятия является качество проработки бизнес-плана использования лизингового оборудования.
Во-вторых , приобретаемое по лизингу оборудованию зачастую остается на балансе у лизингодателя, что никак не влияет на структуру активов и обязательств компании получателя и не снижает ее кредитоспособности. В этом случае предприятие сохраняет возможность привлекать, скажем, краткосрочное финансирование, для своих операционных потребностей.

Сама процедура приобретения оборудования в лизинг реализуется в несколько этапов.
Прежде всего, потенциальный покупатель обращается к поставщику оборудования и согласовывает все коммерческие условия сделки. Далее он обращается в лизинговую компанию (банк) и предоставляет необходимый пакет документов (по оборудованию, по самому предприятию, финансовые и юридические документы). Банк или лизинговая компания анализируют целесообразность финансирования конкретной сделки и в случае принятия положительного решения подписывают лизинговое соглашение и сопутствующие договора при необходимости. Далее покупатель оборудования вносит на счет лизингодателя авансовый платеж (может составлять 20-30% от стоимости предмета лизинга), тот, в свою очередь, оплачивает стоимость оборудования поставщику (продавцу). После этого и происходит передача оборудования в пользу лизингополучателя, который в свою очередь осуществляет лизинговые платежи в пользу банка или лизинговой компании.

Лизинг оборудования имеет определённые особенности, которые необходимо учитывать при заключении лизинговой сделки .

Срок поставки и условия оплаты покупаемого в лизинг оборудования

В подавляющем большинстве случаев приобретаемого в лизинг оборудования нет в наличии у поставщика. Оборудование поставляется под конкретного клиента, при этом сроки поставки могут быть весьма длительные. Можно купить в лизинг оборудование, которое имеет заранее определённую спецификацию, размеры и характеристики. Даже если покупается стандартное оборудование, необходимо время на его изготовление и доставку с завода.

Во многих случаях оборудование изготавливается под конкретного клиента с учётом потребностей по производительности, специфики помещения, в котором будет располагаться покупаемое в лизинг оборудование, особенностей подключения коммуникаций.

Условиями договора поставки могут быть предусмотрены различные схемы оплаты за приобретаемое в лизинг оборудование. Как правило при размещении заказа на изготовление или поставку оборудования производится предоплата части стоимости оборудования, при поставке оплачивается оставшаяся сумма. Также часть суммы может оплачиваться после монтажа и пуско-наладки оборудования.

При заключении договора лизинга оборудования в графике платежей за лизинг учитываются срок поставки оборудования и условия его оплаты.

Самая простая схема – когда условиями договору купли-продажи оборудования предусмотрена предоплата поставщику в размере, не превышающем аванса лизингополучателя по договору лизинга . В этом случае первые платежи за лизинг оборудования начинаются с момента поставки и оплаты оборудования лизинговой компанией .

Если размер предоплаты поставщику больше, чем аванс лизингополучателя, лизинговая компания вкладывает в сделку дополнительные средства и в график платежей могут добавляться ежемесячные платежи за пользование этими средствами начиная с месяца внесения предоплаты за оборудование. То есть, несмотря на то, что клиент ещё не получил оборудование в лизинг, он должен выплачивать проценты за пользование денежными средствами лизинговой компании. Эти проценты могут также выплачиваться не сразу, а после получения оборудования лизингополучателем, но в любом случае они будут учтены в графике платежей за лизинг оборудования.

Необходимо учитывать, что срок графика платежей за лизинг оборудования и непосредственный срок лизинга могут не совпадать. Это происходит в случаях, когда лизингополучатель в начале договора оплачивает проценты за внесённую лизинговой компанией предоплату за изготовление и поставку оборудования.

Например, срок поставки оборудования составляет 3 месяца, срок графика платежей за лизинг оборудования – 36 месяцев, при этом первые три платежа идут на оплату процентов за пользование денежными средствами, которые лизинговая компания заплатила в качестве предоплаты поставщику сверх авансового платежа, полученного от лизингополучателя. В этом случае оборудование будет передано в лизинг не сразу, а через 3 месяца после начала договора (когда оно будет поставлено) и реальный срок лизинга составит не 36 месяцев, а 33 месяца.

Монтажа и пуско-наладка покупаемого в лизинг оборудования

В ряде случаев при покупке оборудования в лизинг необходимо провести монтаж и пуско-наладку.

Услуги по монтажу и пуско-наладке могут быть как включены в стоимость оборудования и выплачиваться непосредственно поставщику, так и осуществляться и оплачиваться по отдельному договору. Договор может заключать как лизингополучатель, так и лизинговая компания. Все расходы по монтажу и пуско-наладке включаются в стоимость приобретаемого по лизингу оборудования.

Один из вопросов, который возникает при лизинге оборудования, требующего монтажа и пуско-наладки – начисление амортизации. Согласно статье 259 Налогового кодекса РФ начисление амортизации начинается с 1 числа месяца, следующего за месяцем ввода в эксплуатацию имущества. При этом в письме Министерства финансов РФ №03-03-06/1/24 от 26 января 2010 года разъясняется, что момент ввода предмета лизинга в эксплуатацию для целей налогообложения прибыли определяется по дате передачи предмета лизинга лизингополучателю.

В случае необходимости монтажа и пуско-наладки передаваемого в лизинг оборудования схема взаимодействия сторон лизинговой сделки и оформления документов выглядит следующим образом: предмет лизинга (оборудование) передаётся поставщиком непосредственно лизингополучателю, при этом подписывается акт сдачи-приёмки оборудования и одновременно акт передачи оборудования в лизинг.

Если передаваемое в лизинг оборудование отражается на балансе лизингодателя, начиная со следующего месяца лизинговая компания может начислять амортизацию по лизинговому имуществу независимо от наличия факта ввода оборудования в эксплуатацию.

В случае, если балансодержателем имущества является лизингополучатель, начисление амортизации по полученному по лизингу оборудованию возможно только после ввода его в эксплуатацию. Таким образом срок начисления амортизации сокращается на сроки изготовления и доставки, а также срок монтажа и пуско-наладки покупаемого по лизингу оборудования.

Указанные особенности необходимо учитывать при согласовании условий лизинга и графика платежей за лизинг оборудования.

Оценка ликвидности оборудования, приобретаемого на условиях лизинга

Дополнительную информацию по лизингу, условиям финансирования и требованиям к клиентам вы можете найти в разделе Статьи о лизинге

Материалы по теме

Как и кредит, представляет собой особый финансовый инструмент, который реализуется банковскими или другими компаниями и позволяет юридическим и физическим лицам приобретать нужную продукцию на льготных условиях. Это один из самых эффективных современных инструментов для развития производства. С его помощью компания может сохранить оборотные средства и получить нужное оборудование без их изъятия. Это своеобразная долгосрочная аренда, финансовые отношения, в которых участвует лизингополучатель и лизингодатель. В качестве предмета сделки может выступать производственное оборудование, различные вид транспорта, техника. Особенной популярностью сегодня пользуется лизинг оборудования для юридических лиц.

Как воспользоваться услугами лизинговых компаний?

В отличие от кредитования при оформлении лизинга можно получить отличную возможность для экономии на налогах на прибыль и имущество. Компания или индивидуальный предприниматель не становится полноправным владельцем имущества, пока не внесет за него полную оплату, то есть не выкупит его. Соответственно, некоторые налоговые выплаты отсутствуют.

Многие финансовые компании готовы предоставить оборудование в лизинг для юридических лиц на следующих условиях:

Первоначальный взнос в размере от десяти процентов от стоимости предмета сделки.
Сроки действия договора аренды – до пяти лет.
Процентная ставка – назначается в индивидуальном порядке.
Потенциальный клиент (юридическое лицо) должен быть зарегистрирован на территории России и вести успешную предпринимательскую деятельность не менее двенадцати месяцев.

В редких случаях юридические лица получают отказ в оформлении лизинга. Подобное может произойти с недавно зарегистрированными предприятиями без определенного уровня доходов.

Пакет документов: что подготовить при походе в лизинговую компанию?

Любая финансовая организация, предоставляющая оборудование в лизинг для юридических лиц, предъявляет требования к обязательному пакету документов. От потенциального лизингополучателя потребуются:

Регистрационные и учредительные документы – свидетельства, лицензии, патенты, устав.
Протоколы, приказы.
Справки из банка об имеющихся задолженностях.
Документы поквартальной отчетности за последние 24 месяца.
Бизнес-план проекта (на усмотрение лизингодателя).
Декларации о прибыли и НДС за последний год.

К оформлению необходимо основательно подготовиться, но полученные привилегии полностью оправдывают некоторые сложности процесса подготовки. После сбора документов клиент может подавать заявку на определенное оборудование. Желательно сделать это на территории финансового учреждения, а не через интернет. Одобрения или отказа придется ждать не менее трех рабочих дней. Обычно заявки физических лиц рассматриваются оперативнее. После принятия положительного рения банком заключается договор аренды конкретного оборудования на определенный срок.

Что в результате?

Для юридических лиц – это современная услуга, которая пользуется особенной популярностью и позволяет приобрести производственное, промышленное, медицинское, шиномонтажное и другие виды техники. Все зависит от профильной деятельности организации. Обычно лимит по лизингу не превышает 25 миллионов рублей на покупку оборудования.

В случае одобрения заявки юридическое лицо получает следующие преимущества:

Значительное сокращение денежных затрат на оформление. Все расходы берет на себя лизингодатель, поскольку он является собственником имущество до окончания срока действия договора аренды.
Эффективное развитие деятельности предприятия – часто от покупки нового оборудования зависит дальнейшее существование организации.
Экономия оборотных средств – не приходится использовать денежные средства фирмы.
Экономия при уплате налогов на прибыль и имущество.

Погашение и выкуп

Если оборудование было получено в лизинг, оно может быть выкуплено, когда истечет срок договора об аренде. Для погашения долга платежи могут вноситься ежемесячно или поквартально, но в строгом соответствии с заключенным договором. Нужно внимательно относиться к оплате и своевременно вносить определенные суммы. При одной-двух просрочках оборудование может быть изъято у лизингополучателя.

Предусматривается полное или частичное досрочное погашение с выплатой денежных средств за имущество. В случае полного погашения оборудование досрочно переходит в собственность юридического лица. С точки зрения переплаты лучше быстро выкупить необходимую технику. Но и долгосрочная аренда также является выгодной из-за ускоренной амортизации и минимальных налоговых выплат. Возможно частичное досрочное погашение долга небольшими платежами, в результате которого снижется итоговая сумма выплат.

Средние сроки финансирования при оформлении лизинга составляют от двух до пяти лет. Но при покупке оборудования на сумму свыше десяти миллионов рублей срок может увеличиться до десяти-двенадцати лет на усмотрение лизингодателя. С юридической точки зрения оформление лизинга является достаточно трудоемкой процедурой, но все же организации предпочитают пользоваться услугами лизинговых компаний для приобретения дорогостоящей и нужной техники.